6月，一个寻常的周三下午，渤海银行徐州分行营业厅来了一位老年客户，陪同其一同前来的还有一名年轻女子。取号、等待后，老人来到了柜台前，要求办理转账业务。该行柜面人员在仔细审核结算业务申请书时发现老人填写的收款人为四川某投资有限公司，转账用途为认购某融合项目10万元。该名柜员当即想到此转账业务与平日学习的非法集资案例相似，发觉可疑后立即向营运经理进行了汇报。

　　经营运经理细致讯问，得知老人并不认识该投资公司的相关人员，也不了解该投资项目，仅听信对方的投资收益比银行理财高的承诺，所以在未对该投资项目深入了解后拟将款项汇入对方账户内进行投资。据了解，陪同老人前来办理业务的年轻女子也并非其亲属，而是该投资公司员工。

　　随后，营运经理将老人引导至等待区，与一同前来的年轻女子进行有效隔离，并向老人详细介绍了非法集资的手段及其危害，提醒老人谨防上当受骗。没想到，在该行员工耐心的劝说下，老人反而表现得极不理解，且情绪激动，为防止老人使用其他途径汇款，以免造成不必要的财产损失，无奈之下，营运经理拨打了110报警电话。经民警有效劝解后，老人终于答应放弃汇款。为对此次事件进行详细了解，民警将老人和随行女子一同带离分行。

　　据悉，一直以来，渤海银行徐州分行高度重视柜面人员对风险案例的学习、掌握和运用，采取专题分析和培训的方式对风险案例进行深入剖析，防微杜渐，切实提高员工的案件识别和防控能力，将案防工作落实到实处。同时，正值非法集资宣传月，渤海银行徐州分行将充分发挥网点优势，贴近基层、贴近群众过、贴近生活，将防范和处置非法集资宣传教育与风险管理、金融消费者权益保护工作相结合，更好服务公众，践行社会责任。